Betriebliche Altersvorsorge im Test (2024)

Wir sehen solche Testberichte als nur bedingt zielführend an, da im Bereich der betrieblichen Altersvorsorge eine große Anzahl von Anbietern als „Testsieger“ oder „sehr gut“ hervorgeht. Die Wahl des passenden Anbieters und Tarifs sollte jedoch in erster Linie auf Ihren persönlichen Bedürfnissen basieren. Daher haben unsere Fachexperten für betriebliche Altersvorsorge ihre Anbieter-Empfehlungen aus der langjährigen Beratungspraxis abgegeben. Wir raten Ihnen, die folgenden Testergebnisse als Orientierung zu sehen und sich von unseren Experten zu Ihrer persönlichen Situation individuell beraten zu lassen.

Um Ihnen die Auswahl Ihrer betrieblichen Altersvorsorge so einfach wie möglich zu machen, haben wir für Sie alle Ergebnisse unabhängiger Tests der betrieblichen Altersvorsorge zusammengetragen und ausgewertet. In der folgenden Tabelle sehen Sie, wie viele Punkte wir für die jeweiligen Testergebnisse vergeben. Die höchste insgesamt zu erreichende Punktzahl beträgt 24. Wurde in einem Test ein Anbieter mit mehreren Tarifen bewertet, wird der Durchschnitt aller Bewertungen für die Gesamtwertung herangezogen. Wurde ein Anbieter in einem Test nicht bewertet, fließt dieser Test nicht in die Gesamtwertung des Anbieters ein. Die Summe aller jeweils erreichten Punkte in Prozent umgerechnet ergibt so unser Anbieter-Ranking der betrieblichen Altersvorsorge.

Beim bAV-Rating 2024 des Institut für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP) werden die Direkt­versicherungsprodukte von Anbietern der betrieblichen Altersvorsorge getestet. Die Tarife werden dabei unter anderem in die Kategorien Klassik, Klassik Plus sowie fondsgebunden mit Garantien, Comfort und Indexpolicen eingeteilt. In die Gesamtnote fließen die Bewertungen aus den Teilbereichen Unternehmen, Rendite, Flexibilität und Transparenz/Service ein. Die Untersuchung erfolgt hier aus Verbrauchersicht. Die veröffentlichten Ergebnisse reichen von „exzellent“ über „sehr gut“ bis „gut“. Innerhalb der Gesamtnote sind die Versicherer alphabetisch sortiert (Quelle).

Das Institut für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP) prüft im Kompetenzrating bAV 2022 das fachliche und administrative Know-how der Versicherer. Dabei werden bis zu 87 Einzelkriterien in den Teilbereichen Beratung, Haftung, Service und Verwaltung geprüft und bewertet. Die Noten aus den Teilbereichen fließen mit unterschiedlich starker Gewichtung in die Gesamtnote ein. Die Untersuchung erfolgt hier aus Arbeitgebersicht sowie aus Sicht von Finanzdienstleistern. Die veröffentlichten Ergebnisse reichen von „exzellent“ bis „gut“ (Quelle).

Für das Kundenurteil zur Fairness von betrieblichen Altersversorgern 2024 befragte das Analysehaus ServiceValue 2.2833 Versicherungskunden zu insgesamt 33 Versicherern. Die Fragen beziehen sich dabei auf Service- und Leistungsmerkmale aus den Kategorien Tarifleistung, Kundenberatung, Kundenservice, Kundenkommunikation und Preis-Leistungs-Verhältnis. Bewertet werden können maximal zwei Versicherer, bei denen der Befragte innerhalb der letzten 24 Monate Kunde war. Das Ergebnis „gut“ erhalten die Versicherer, deren Bewertung über dem Durchschnitt aller Anbieter liegt. Das Ergebnis „sehr gut“ erhält, wer wiederum besser als der Durchschnitt der mit „gut“ ausgezeichneten Anbieter bewertet wurde (Quelle).